Avkastning på egenkapitalen som et parameter system for effektiv styring av banken

Pengene ledelse er en viktig og nødvendig del av bankens styringssystem eller foretaket som helhet, sikre stabilitet i sitt arbeid i de rådende markedsforholdene. Styring Model kapital representerer et sett med elementer som omfatter de prinsipper og reguleringsteknikk som tar sikte på å etablere den optimale verdien, og kapitalstruktur, dets effektive anvendelse, og hvori det viktigste kriterium er en egenkapitalavkastning.

Prinsippene å basere en slik modell bør omfatte:

- grad av involvering i den totale kontroll system;

- systemisk beslutninger;

- fleksibilitet, tilpasningsevne og dynamisk ledelse;

- mangfoldet av forvaltningsmodeller;

- fokusere på de viktigste oppgavene for utvikling av institusjoner eller bedrifter;

- rettsvern;

- optimalisering av ledelse, der avkastningen på egenkapitalen har blitt den viktigste kriteriet for sin effektivitet.

På det nåværende stadium av økonomisk utvikling det viktigste målet for kapitalstyring er avkastningen på bankens kapital og for å sikre finansiell stabilitet og sikkerhet i det lange løp, tar hensyn til maksimering av sin markedsverdi.

Å få til dette krever:

- avslutningen av banken i driftsmodus, når den netto rentabilitet og struktur, oppnås optimale parametre;

- Kapitalallokeringen generert av type bruk;

- å skape et miljø for utmatning til den optimale egenkapitalavkastning, for å oppnå det maksimale utbytte av det forventede risikonivået;

- redusere den finansielle risikoen trusler på sitt planlagte nivå av lønnsomhet;

- sikre økonomisk balanse i banken;

- det nødvendige nivå av kontroll av stifterne;

- å tilveiebringe styring fleksibilitet;

- ledende indikatorer på arbeidskapitalen i tråd med det som genererte en avkastning på egenkapitalen;

- betimelig reinvestere risikovillig kapital.

Styresystemet omfatter følgende delsystemer:

- forvaltning av egen kapital, dannet både fra interne og eksterne kilder;

- forvaltning av lånt kapital, tiltrukket av å bruke interne kilder som bidrag fra deltakere, utstedelse av aksjer , osv.;

- organisering arbeid med ekstra kapital , (bank, varekreditter, utslipp bond et al.)

- optimalisering av strukturen.

Bankens kapitalstyring er basert på strategier og forvaltnings taktikk. Strategi kan bli presentert som den største retningen av bankens aktiviteter for å nå målene. kapitalforvaltningsstrategien skal være i samsvar med den generelle utviklingen strategi banken, fordi det er en del av. Bestemme kapitalforvaltningsstrategien bør implementeres ta hensyn til særegenheter i sin dannelse og bruk, miljøforhold, samt mål og aktiviteter i banken. Derfor bør kapitalforvaltningsstrategien være fokusert på forbedring av de viktigste indikatorene som karakteriserer effektiviteten av dannelse og funksjon av kapital, bidra til finansiell stabilitet.

Kontroll taktikk gir for anvendelse av spesifikke fremgangsmåter og teknikker for å oppnå målet i en gitt situasjon på et gitt tidspunkt.

Kapitalstyring innebærer bruk av to grupper av instrumenter:

1. Eksterne verktøy representerer et bestemt sett av spaker på makronivå som påvirker prosessene for dannelse og bruk av mikronivå kapital (statlig regulering av banker, kapitalforvaltning markedet, valutaregulering, tilgjengeligheten av kreditt ressurser).

2. Interne administrasjonsverktøy, som er rettet mot effektivisering ved å optimalisere den interne faktorer av bankens utvikling, avslører skjulte funksjoner og reserver (realkapital strategi og finanspolitikken, metoden for å velge den optimale finansieringskilde, interne standarder system på visse aspekter av realkapital, etc. ) ..

Således forvaltnings består i å finne og ta i bruk løsninger, som garanterer en forutbestemt effektiviteten av bruken, ved å påvirke verdien, egenkapitalavkastning, struktur og kilder. Mekanismen for kapitalstyring omfatter: definisjon av styring mål og oppgaver, kontroll over gjennomføringen; utvikling av strategier og taktikker for kapitalforvaltning; bruk av moderne metoder og modeller i styringsprosessen; betimelig analyse av effektiv bruk av kapital og optimalisere sin ledelse.