Banktjenester hemmelighold. Omtrent komplekset

Jeg er sikker på at mange av oss regelmessig bruke tjenestene til en rekke kommersielle banker. Noen kunder foretrekker å holde kredittinstitusjoner sine spare, mens andre stole på dem deres verdier (safe), tredje blir låntakere til renter på beløpet mottas for kjøp i fremtiden gjenstand for den verdsatte drømmer. Plastkort for praktisk bruk av lønn, ulike tjenester, haster oversettelser med åpningen av en personlig konto eller uten det-nå hver bank prøver å tilby våre kunder noe nytt og skape sunn konkurranse "kjemper" av sektoren. Selvfølgelig, nyansene er for kort. Men hver klient til en kredittinstitusjon bør ta hensyn til slik funksjon som banktjenester hemmelighold. Hva er nervøs med dette konseptet, og hva garanterer, samt problemet tar med seg en tjenesteleverandør i dette området?

For å komme i gang er riktig å skille mellom begreper som handels- og bankhemmelighold. Den første, i virkeligheten er et bredere konsept enn den andre. I noen kilder kan du selv finne en tolkning som definerer hemmeligheten til kredittinstitusjoner som en av de kommersielle varianter. Men dette er ikke helt sant. Banktjenester hemmelighold - lov for disse institusjonene, på grunnlag av hvor alle medlemmer av organisasjonen er pålagt å holde all informasjon de har om sine kunder uten tilgang til tredjeparter, selv om informasjonen ikke har mye verdi.

Som i de fleste slike tilfeller er det å være unntak fra regelen. Noen ganger banken rett og slett ikke har rett til å avvise enkelte organisasjoner for å gi informasjon, som gjelder kunder. Disse institusjonene er, først av alt, representanter for statlig nivå organer. Imidlertid må denne prosedyren være en gyldig grunn til å rettferdiggjøre et unntak. For eksempel, kompleks, flokete eller mistenkelig naturen gjort av kunden av en finansiell transaksjon hvis det er lik eller overstiger beløpet på 600 tusen rubler. I dette tilfellet, bank lover nødvendigvis innebærer kontroll transaksjonen. Dette gjøres for å hindre finansiering ved hjelp av de kommersielle organisasjoner terroristen samfunnet, samt hvitvasking av penger.

Banktjenester hemmelighold innebærer levering av informasjon om alle kontoer og beløpene som mottas av institusjonen av innskuddet i henhold til vilkårene for fanger av innskudd avtaler, en smal krets av mennesker. Som i tilfellet av fysiske og juridiske enheter all informasjon kan gjøres tilgjengelig eksklusivt til klientene selv og deres juridiske representanter, fullmakter, rettsmyndigheter, samt forsikringsselskaper og representanter for den foreløpige etterforskningen på den kriminelle og forvaltningssaker (må være tilstedeværelsen av aktors samtykke) .

Hvis eieren av bidraget eller på annen måte til slutt dø, i en slik situasjon, har banktjenester hemmelighold følgende funksjoner. Hvis det er en vilje utarbeidet (notarius eller utstedt direkte til det kreditt organisasjon) nevnes her personer kan innhente nødvendige opplysninger. For å gjøre dette må du vise legitimasjon. I tillegg er informasjonen som gis uten noen lovbrudd til disposisjon av notarius. For å oppnå dette, vil kontoret har å gjøre en forespørsel. I dette tilfellet, bankansatte, som er ansvarlig for gjennomføring av disse forpliktelsene, trekker svaret på selskapets brev institusjoner. Informasjonen skal være fullt ut ansvarlig for alle saker som er nevnt i anmodningen.

Hvis vi snakker om ikke-beboere (personer med utenlandsk statsborgerskap), og da banken hemmelighold innebærer levering av alle nødvendige data konsulater.